お客様本位の業務運営方針　Ver3.0

金融庁が公表している「顧客本位の業務運営に関する７原則（※1）」に則り当社の運営方針を制定し遵守してまいります。そしてお客さまからの信頼を得『将来にわたり支持され・選ばれ続ける保険代理店』を目指してまいります。また取組み状況を定期的に見直し公表してまいります。　　（※1）下段参照

１－方針
お客さまの声を経営に活かした業務運営お客様からいただく声を真摯に受け止め、大切な贈り物として、業務運営と業務品質の改善、品質向上に活かしてまいります。（原則２.７に対応）
１－取組み
当社は、ご契約の募集・管理等において、お客さまに満足いただいているか改善点はないかを振り返り、また業務品質に活かすべく、お客さまの声（お客さまアンケート）の収集に積極的に取組み、ヒヤリハット、お褒めの言葉、課題に対しては組織として共有し、品質向上に活かしてまいります。

２－方針
お客さまにふさわしい最適な商品・サービスの提供（原則２.４.５.６に対応）
２－取組み
当社は、お客さまからの信頼、ニーズに応えるべく、お客さまを把握し、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング等を通じて、お客さまの意向と実情にそった適切な商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。

３－方針
重要な情報の分かりやすい提供（原則２.4.５.６に対応）
３－取組み
当社は、お客さまの知識、理解度、過去の経験等の状況、ご加入の目的等を総合的に勘案し、商品内容やリスク内容等の重要な情報につき、お客さまにご理解いただけるよう、丁寧にかつ分かりやすく説明を行ってまいります。

４－方針
利益相反の適切な管理（原則３に対応）
４－取組み
当社は、お客さまの利益を損なうことがないように、①幅広い知識の習得により業務知識のレベル向上、②高い倫理観を持った行動に努めてまいります。

５－方針
お客さま対応品質向上に努めてまいります（原則２.６.７に対応）
５－取組み
当社は、新たな生活様式の中で、対面に限らずお客さまのご意向に沿った手続きを選択いただき対応いたします。お客さまニーズに合わせた多様な決済方法を適切にご案内致します。

６－方針
保険金のお支払業務の品質向上
適切な事故対応の取組みをおこなうため、お客さまの視点に立ったサービス、業務に努めてまいります（原則２.４.５.６に対応）
６－取組み
当社は、事故発生時の初期対応から保険金支払いまでの適切な援助を行うことによりお客さま自身の不安の解消に努めてまいります。
保険の最適な提案により事故の未然防止から解決までをトータルでサポートします。
携帯電話番号の取得により大規模災害時等の円滑な対応が出来るよう、お客さまの対応力向上に努めてまいります。


＊当社が定めるお客さま本位の業務運営の取組状況を図るための指標(KPI)は、以下の通りです　　
◇満期日７日前証券作成率　適切な保険満期管理・提案（方針1.2.3.4.5.6）90％以上　（2024年度88.0％　2023年度82.0％）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
◇口座振替ペーパーレス登録率　（方針2.5）　 70％以上　（2024年度58.3％　2023年度62.8％）
◇ご契約募集・管理におけるお客さまアンケート回答数（方針1.5）　50件以上　（2024年度47件、2023年度116件）
◇地震保険付帯率（方針2.3.4）　70％以上　（2024年度63.1％　2023年度59.9％）
＊KPI指標と合わせ「ヒヤリハット」「お褒め」「気づき」共有（方針1.4.6）

※１金融庁「顧客本位の業務運営に関する７原則」
　　【原則1】顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
　　【原則2】顧客の最善の利益の追求
　　【原則3】利益相反の適切な管理
　　【原則4】手数料等の明確化
　　【原則5】重要な情報の分かりやすい提供
　　【原則6】顧客にふさわしいサービスの提供
　　【原則7】従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

改定履歴
2025年10月　・７原則と方針の紐付け　・指標(KPI)と方針の紐付け
2025年12月　・業務運営方針リード文修正　・７原則と方針の紐付け修正　・金融庁「顧客本位の業務運営に関する７原則」追加